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《个人理财》第八章练习题(8)-2020初级银行从业

2020-01-17 15:19:41|

2020初级银行从业《个人理财》第八章 练习

1.(多选题)商业银行申请开展个人理财业务,应当向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括()。

山东群英会走势图表A有商业银行负责人签署的申请书

B拟申请业务介绍

C业务实施方案

D商业银行内部相关部门的审核意见

山东群英会走势图表E中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料

2.(多选题)商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至少包括以下()内容。

A当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B当期推出的理财计划简介

C当期理财计划的收益分配和终止情况

D相关风险监测与控制情况

E涉及的法律诉讼情况

3.(多选题)商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的,中国银行业监督管理委员会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

C挪用单独管理的客户资产的

D违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

E将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的

4.(多选题)银行代理理财产品销售的基本原则有()。

A适用性原则

B合法性原则

C银行利益最大化原则

D客观性原则

E客户利益最大化原则

5.(多选题)银行业从业人员面对客户时,应遵循信息披露的原则,以下符合信息披露的行为有()。

A销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息

C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

山东群英会走势图表E销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时,明确提示预期收益不同于保证收益,对产品涉及的风险进行充分的披露

【正确答案】

1.ABCDE

2。ABCDE

3.ABC

4。AD

5.BCE

 

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